Читатели сообщили нам о случаях обмана, связанных с перечисленными ниже интернет-ресурсами. Мы изучаем ситуацию и скоро расскажем о результатах, а также о том, как пострадавшие могут вернуть похищенные деньги.

26.03.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Bit Hextra (bit-hextra.ltd);
• Bitplux Tradex (bitpluxtradex.com);
• Corewealthlimited (corewealthlimited.com);
• Invurgex (invurgex.com);
• Milford-gains (milford-gains.ltd);
• Tradespotcapital (tradespotcapital.digital);
• Truhorizonhub (truhorizonhub.com);
• Safe-horizon (safe-horizon.net);
• Raw Trading Ltd (bampasfx.com);
• Infinix-trade (infinix-trade.net);
• Goldmann Sachs (goldmann-sachs.com);
• Fx273 (fx273.com);
• Twelve Whales (twelvewhales.net);
• Metros Capital Trade (metroscapitalt.com);
• ECG (elcapitalgruop.com, private.elcapgroup.com, mobile.elcapgroup.com);
• Apexion Trades (apexion.live);
• Expresstoptrade (expresstoptrade.com);
• Holdingsnavigator (holdingsnavigator.com);
• Investprecision (investprecision.com);
• Accelapexventures (accelapexventures.com);
• Ameriteflippingmarket (ameriteflippingmarket.com);
• Assetprimevest (assetprimevest.com);
• Exnessfox (exnessfox.com);
• Forepropfirm (forepropfirm.com);
• Hodlx (hodlx.net);
• Openaccessfinance (openaccessfinance.net);
• Samnizy Capital (samnizycapital-invest.com, samnizy.online);
• Tradingpromarket (tradingpromarket.org);
• Alliedtopx (alliedtopx.com);
• Axiscapfx (axiscapfx.com, axiscapfx.forex);
• Oscfx (oscfx.com);
• Unifiesfxmarket (unifiesfxmarket.com);
• Digimarkettrade (digimarkettrade.com);
• Primepremiummarket (primepremiummarket.com);
• Primewave-capitalltd (primewave-capitalltd.com);
• Qmarketscfd (qmarketcfd.com);
• Bincryptex (bincryptex.com);
• Bincrypt24 (bincrypt24.com);
• Firstoptionmarkets (firstoptionmarkets.com);
• Ultimateearnings (ultimateearnings.com);
• Supercryptotraders (supercryptotraders.com);
• Tradefxonline (tradefxonline.com);
• Bullhorntrade (bullhorntrade.com);
• Mt5index-pro (mt5indexpro.com);
• Multilcrypto (multilcrypto.com);
• Nexohorizon (nexohorizon.tech);
• Spxenhance (spxenhanc.com);
• Tophillassetgrowth (tophillassetgrowth.com);
• Unifiedcryptocoinage (unifiedcryptocoinage.net);
• Sidehustlemarketing (sidehustlemarketing.live);
• Everstead Summit (eversteadsummit.com);
• Trustchaincaptain (trustchaincaptain.com);
• Hub Top light (hubtoplight.com);
• Quorionex Markets Limied (quorionex.com);
• HITRAdeCorp (hitradecorp.com);
• Tickmill Europe Ltd (tickforx.com, my.tickmill.com);
• Emirati Global Markets (emiratiglobalmarkets.com, client.emiratiglobalmarkets.com);
• ForttisPro (forttispro.com, wt.forttispro.com);
• Lozarainc (lozara-inc.net, lozarainc.com);
• Terra Vistas Holdings (terravistasholdings.com);
• Trive-247 (trive-247.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Согласно отзывам пострадавших, переговорщики мошеннических проектов используют следующие приемы обмана:

• Обещают высокую и быструю прибыль, убеждая жертв перевести деньги (пополнить депозит);
• Настойчиво убеждают общаться через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (например, AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет преступникам скопировать коды доступа клиентов, и похитить деньги с их счетов или кошельков;
• Уговаривают занять деньги в банках, микрофинансовых организациях или у родственников, чтобы перевести их на платформу;
• Требуют оплаты несуществующих долгов (налогов, страховки депозита, комиссий брокеров или аналитиков, а также бонусов);
• Объясняют проблемы с выводом средств, обвиняя в них банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для решения проблемы предлагают воспользоваться платными фейковыми схемами вывода, такими как «Manual Payments» или «Зеркальная транзакция»;
• Оказывают психологическое давление, используя звонки и письма от имени сотрудников банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После получения от жертвы максимальной суммы мошенники перестают выходить на связь, игнорируя звонки и сообщения.

Уточнить подробности методов злоумышленников можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники используют две схемы для дистанционного хищения средств. В первом случае деньги переводятся физическим лицам, и вернуть их можно через судебное разбирательство. Во втором случае хищение скрывается под видом оплаты товаров или услуг банковской картой на счета подставных юридических лиц. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика с использованием процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, которые вовремя обратились за помощью, подтверждают результативность данных способов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

Как участники платежных систем, банки обязаны следовать их правилам, включая положения о процедуре чарджбэка. Это обязательство закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт согласованного качества, плательщик вправе обратиться в свой банк-эмитент с запросом на возврат средств. Далее процесс выглядит следующим образом:

• Банк-эмитент рассматривает заявление клиента и предоставленные им документы. Если случай подпадает под правила чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер запрашивает у продавца документы, связанные с оспариваемой сделкой, и проводит проверку. Если в ходе расследования подтверждается, что продавец не выполнил свои обязательства перед клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, после чего зачисляются обратно на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники часто убеждают своих жертв переводить деньги на банковские карты, телефонные номера или электронные кошельки подставных физических лиц (так называемых дропов или дропперов). Вернуть такие платежи возможно через суд, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных делах ответчики, как правило, не могут предоставить убедительные доводы или возражения против иска, поскольку они не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками и не связаны с ними трудовыми отношениями.

Перечень документов, необходимых для подачи искового заявления о возврате неосновательного обогащения, указан в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать размер ущерба и описать действия мошенников.

Кто будет бороться за возврат ваших денег?

В СМИ, на телевидении и в интернете эксперты и высокопоставленные чиновники единогласно советуют пострадавшим от мошенников обращаться в банки и полицию.

Да, обращение в банк и полицию действительно необходимо для попытки вернуть украденные деньги. Однако этих мер недостаточно для успешного возврата средств.

• Банки обязаны возвращать деньги жертвам мошенничества, только если платежи были проведены в адрес лиц, находящихся в черном списке, и даже в этом случае существуют определенные ограничения. Согласно статистике Центробанка за III квартал 2024 года, доля возвратов по решению банков составляет не более 16%;
• Полиция, в свою очередь, не обязана заниматься возвратом средств. Их задача — расследовать преступления, выявлять виновных, устанавливать степень их вины и передавать материалы в суд. Суд же решает, подлежат ли деньги возврату. По данным МВД, в 2024 году лишь 10% жертв киберпреступлений смогли вернуть свои деньги.

В таких ситуациях значительную помощь могут оказать юристы. Они помогают собирать доказательства, составляют заявления в МВД, следят за ходом дела, чтобы добиться получения информации о лицах, похитивших деньги. Если правоохранительные органы затягивают расследование, юристы подают жалобы в прокуратуру и другие надзорные инстанции.

Кроме того, юристы готовят исковые заявления, направляют их копии всем участникам процесса, представляют интересы пострадавшего в суде, особенно если разбирательство проходит далеко от его места жительства. Юристы грамотно опровергают доводы ответчиков, если те пытаются возражать, следят за соблюдением сроков судебных заседаний, получают судебные решения и исполнительные листы для передачи судебным приставам. Наконец, юристы следят за процессом принудительного взыскания средств, чтобы он не затягивался и принес результаты в разумные сроки.

Вот примеры случаев успешного возврата денег с помощью юристов

• Мошенники B.L.R.W.Software, 500000 рублей;
• Мошенники Royal Empress, 627000 рублей.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001