Сегодня мы расскажем про самые распространенные схемы брокеров-мошенников, используемых различными лохотронами, на которые мы наталкивались в течение многих лет проведения различных расследований на scambank.net. Разумеется, не все из них возможно перечислить здесь, но если вы заметите что-то подобное при работе с вашим брокером, будьте уверены, что его проект является обманом.
Как брокеры-мошенники заманивают людей в свои схемы
Одной из наиболее распространенных схем обмана со стороны мошеннических брокеров в начале сотрудничества является холодный звонок, который представляет опасность для потенциальных жертв. Во время такого звонка часто общаются с «добрыми волшебниками», которые убеждают зарегистрироваться в очень прибыльном проекте и внести небольшую сумму (обычно около 100 долларов) как минимальный платеж. Как только они достигают этой цели, начинается поток новых платежей, суммы которых постепенно увеличиваются.
Мошенники придумывают различные предлоги для введения в заблуждение – от виртуального увеличения стоимости активов, за которые предлагается заплатить высокую цену, до требований оплаты высоких налогов, комиссий или страховых взносов для вывода средств.
Все эти признаки явно указывают на то, что вы столкнулись с мошенничеством, и ваши деньги, скорее всего, попали в руки мошенников, не затронув реальный финансовый рынок.
Схема с тарифами: как брокеры-мошенники разводят на большие деньги
Эта схема, используемая лохотронщиками, чем-то напоминает предыдущую и заключается в обмане жертвы, чтобы она сделала максимальный депозит. Чтобы убедить трейдера вложить 5, 10 или даже больше тысяч долларов, ему представляют многообещающую картину всех преимуществ, которые он получит, выбрав ВИП-пакет. Однако, как можно догадаться, в мошенническом проекте невозможно заработать, какие бы суммы депозита не вносились. Единственные, кто получает прибыль – организаторы.
Когда жертва выбирает элитный тариф, ей предлагается подписать договор, в котором очень часто указана незаметная деталь. Это условие о передаче средств в качестве пожертвования компании. Это означает, что никакой прибыли или возврата этих средств не предусмотрено.
Если жертва не соглашается сразу на большой депозит, мошенники начинают применять различные обманные схемы, включая выдуманных аналитиков или требования оплатить несуществующие комиссии (о которых мы расскажем позже). Этот процесс продолжается до тех пор, пока человек не осознает, что его обманывают, или не потеряет все свои деньги.
Схема со сменой условий и нарушением правил торговли
Если внимательно прочитать пользовательское соглашение, которое часто публикуется на мошеннических сайтах брокеров, можно заметить пункт, в котором говорится о возможности компании изменить условия сотрудничества. Иногда они даже утверждают, что не обязаны уведомлять клиентов об этих изменениях.
Интересно, что многие люди не знают, что при начале торговли с брокером они автоматически соглашаются на условия договора или пользовательского соглашения, даже если не прочитали его.
Сотрудничество с такими брокерами может иметь различные последствия. Например, мошенники могут потребовать дополнительную верификацию с предоставлением конфиденциальных данных, взимать несуществующие комиссии или внезапно вводить штрафы. Жулики, которые не указывают комиссии и условия вывода средств, могут делать несанкционированные списания денег с вашего счета, не предупреждая вас. Также возможна блокировка аккаунта. Просто одним несчастным утром вы можете обнаружить, что не можете войти в свой аккаунт, потому что система вас не идентифицирует.
Схема на кредитном плече
В данной мошеннической схеме лжеброкеры специально и целенаправленно привлекают новичков на рынке Форекс. Ведь те не очень хорошо разбираются в терминологии и имеют поверхностные представления о кредитном плече и маржинальной торговле. Используя этот пробел в знаниях, им нетрудно внушить новичку, что кредитное плечо – это практически то же самое, что банковский кредит. Сначала жертвам предоставляются средства от брокера или его «партнера» в качестве кредита для открытия больших позиций, а затем начинают требовать полного возврата кредита новыми платежами. При этом утверждается, что эти средства не могут быть списаны со счета согласно «политике компании».
Однако есть одно важное замечание.
Кредитное плечо и кредит – это не одно и то же. Настоящие брокеры вообще не предоставляют кредиты. Если вы использовали кредитное плечо для открытия большой позиции, а цена движется против вас, что приводит к потере всего вашего депозита, брокер просто автоматически закрывает эту позицию, а кредитные средства остаются на вашем счету. Вы теряете только свой баланс, но не оказываетесь в долговой яме (за исключением случая, когда вы взяли кредит в банке для торговли на Форекс).
Кстати, если вы заметили, что брокер предлагает огромное кредитное плечо, например, 1:500, это является явной ловушкой. Любой опытный аналитик подтвердит, что кредитное плечо выше 1:30-1:50 – это развод.
Схема брокеров-мошенников на взыскании налогов
В данной схеме мошенники используют новый алгоритм, чтобы обмануть своих жертв – требуют уплаты налога. Они утверждают, что налог нельзя списать с депозита трейдера и его можно оплатить только путем банковского перевода непосредственно брокерской компании. В случае, если жертва начинает сомневаться в этом требовании, мошенники переходят к запугиванию и угрозам судебного разбирательства за отмывание денег.
Однако это ложное требование, используемое мошенниками, чтобы обмануть своих жертв и получить дополнительные деньги. Никаких отдельных налогов не нужно переводить на счет честного брокера. Он вычитает сумму налога из вашего баланса. Подобные требования – не более, чем уловка тех, кто стремятся обмануть людей и выманить у них больше денег.
Обман брокеров-мошенников на страховании
Гарантии возмещения убытков – это еще одно орудие мошенников, которые используют его для развода в области страхования. Часто встречаются сайты в интернете, на которых обещают страхование депозитов, чтобы привлечь клиентов. Однако, когда клиенты подписывают договоры, они обнаруживают, что ни слова о страховании в тексте документа нет. Это может быть сделано специально, чтобы запутать клиентов и обмануть их.
Когда клиенты пытаются вывести свои деньги и больше не вносить средства на счет, им предъявляется требование оплатить страховку. При этом, как и в случае с налогами или «кредитным плечом», вам заявляют, что невозможно просто списать сумму страховки с уже заработанных денег.
Помимо страхования депозитов, фальшивые брокеры также предлагают страхование «от банка» или «от эмитента» и подобные варианты. Но все эти предложения имеют общие черты:
огромная сумма страховки, почти равная размеру депозита;
необходимость оплаты полной суммой в один платеж;
и, конечно, фальшивость всей процедуры.
На самом деле, подобных «страховок» не существует. Честные брокеры никогда не требуют таких платежей при запросе на вывод денег. Это только уловка мошенников, чтобы обмануть своих клиентов и получить от них еще больше денег. Будьте осторожны и всегда проверяйте надежность брокера перед вложением своих средств.
Уловки цифровой эры: персональные советники и трейдинг с искусственным интеллектом
Некоторые мошенники используют и более продвинутые схемы для обмана доверчивых и неопытных инвесторов. Одной из таких схем является назначение «персональных советников», которые обещают помочь достичь высокой прибыли. Не стоит поддаваться на это обманчивое предложение, ведь в реальности эти «советники» лишь манипулируют вашим доверием и заставляют внести большие суммы денег, прежде чем они исчезнут с вашего счета.
Персональные советники: иллюзия успеха
Основная цель персональных советников – установить доверие, а затем убедить вас внести крупные суммы денег для «выгодной» сделки. Важно понимать, что большинство из этих «советников» используют лишь обман и манипуляции, чтобы вас разорить.
Брокеры и AI: мошенничество в цифровой эре
С появлением искусственного интеллекта (AI) мошеннические схемы стали еще хитрее. Передовые технологии, такие как GPT и нейронные сети, могут быть использованы для создания торговых сигналов и ботов, обещающих высокую прибыль.
Хотя некоторые из этих цифровых помощников могут быть легитимными, большинство из них созданы лишь для того, чтобы выкачивать деньги из доверчивых трейдеров, жаждущих легкой прибыли.
Мошенничество от лица управляющего трейдера
Еще одной общей схемой, которую используют мошенники, является предложение услуг управляющего трейдера. Этот «профессионал» обещает полностью взять на себя все риски и управление депозитом клиента. Однако, и здесь не стоит терять бдительность – подобные предложения не более чем попытка обмануть и слить ваш депозит.
Во многих случаях, так называемый «управляющий трейдер» от потенциально мошеннического брокера просто не существует в реальности. Ваши средства могут быть безоговорочно отосланы на оффшорный счет мошенника. В результате, вы можете окунуться в бесконечное ожидание прибыли, которое, скорее всего, приведет к тому, что вы останетесь с пустыми руками.
Важно быть осторожным и не доверять обещаниям быстрого и легкого заработка. Реальный инвестиционный успех требует знаний, навыков и понимания рынка.
Оставайтесь внимательными и помните, что золотые горы, которые вам обещают, на самом деле могут оказаться просто искусно поданной ловушкой. Не бойтесь отказываться от подозрительно выгодных предложений, проводите собственное исследование и не доверяйте свои средства кому попало. Помните, что на рынке финансовой торговли нет ничего важнее вашей безопасности и защиты.
Схемы с фишинговыми сайтами и программами удаленного доступа
Существуют различные программы для удаленного доступа, например, Team Viewer, обладающие гаммой полезных функций и обеспечивающие безопасность. Но немногие представляют, что эти программы способны привести к серьезным угрозам, которые могут завершиться не только изъятием денежных средств, но и кражей личного имущества.
Ошеломляющие уловки брокеров-мошенников
Брокеры, занимающиеся мошенничеством, часто предлагают потенциальным жертвам услуги по доверительному финансовому управлению или специализированные программные решения для выгодных инвестиций. Однако на практике эти мошенники обычно передают клиентам программы удаленного доступа, которые они используют для осуществления невыгодных операций.
Даже широко известная программа Team Viewer может быть заменена на вредоносное программное обеспечение, основной целью которого является не просто уничтожение депозита, но и хищение банковских и прочих секретных данных.
Такие действия могут привести к различным неприятным последствиям, начиная от потери контроля над устройством, слива депозита и взлома вашей электронной почты, до кражи денег с вашего банковского счета и оформления кредитов на ваше имя.
На пути мошенников: нестандартные фишинговые проекты
Развернуть фишинговый проект обычно не представляет труда. Мошенники копируют внешний вид сайта хорошо известного бренда, сохраняя точность визуальных деталей, включая логотипы и информационное наполнение. Единственным отличием от оригинала служит доменное имя, которое обычно содержит добавки или исключения символов.
Существует три выгоды от такого метода обмана, которые мошенник получает:
во-первых, он экономит деньги на рекламе, так как трафик на сайт приходит благодаря поисковым запросам ввода имени известного бренда;
во-вторых, для мошенника становится проще обмануть жертву, так как речь идет об известной компании, которая уже завоевала доверие;
и последнее, но не менее важное преимущество для скама – захватить доступ к реальному торговому кабинету жертвы.
Аферист может использовать ваш логин и пароль для входа в учетную запись на сайте знаменитого брокера и растратить все денежные средства со счета.
Некоторые брокеры-мошенники разработали новую схему обмана, вовлекая в свои заговоры тех, кто еще не рискнул инвестировать в торговлю. Они размещают вакансии на разных площадках, обещания высокой зарплаты при минимальных квалификациях и привлекательных условиях, таких как работа из дома и гибкий график.
Спорные вакансии: что вызывает сомнения
Среди представленных вакансий, следует обратить внимание на следующий перечень должностей, которые могут вызывать подозрения:
менеджер в колл-центре;
оператор для ввода данных;
HR-специалист;
маркетолог, и т.д.
Откликнувшись на такую вакансию, соискатели подвергаются телефонному интервью, целью которого является выяснение информации о ценностях, сбережениях, долгах. Это позволяет идентифицировать расположенность кандидата к масштабным мошенническим манипуляциям.
Путь финансового краха: от собеседования до обмана
Далее «соискателя» приглашают на собеседование, в рамках которого могут присутствовать «авторитетные» персоны в официальной одежде. Они убеждают новичка инвестировать в торговлю на бирже, ведь это поможет увеличить прибыль на новой работе. Кроме того, им может быть предложено бесплатное обучение или другие дополнительные «привилегии» за небольшие взносы.
Тем не менее, как только замешкавшийся новобранец вложит в проект начальные инвестиции, ему будут демонстрировать зыбкие прибыли, с целью выкачать максимум средств, используя одну мошенническую схему за другой. В итоге, когда жертва неразборчиво исчерпывает все свои сбережения, аферисты исчезают со сцены.
Вовлечение в вакансии менеджеров среднего уровня: еще одна схема обмана
Еще одна распространенная тактика заключается в привлечении «представителей среднего звена» с целью скрыть истинных инициаторов аферистского проекта. Это осуществляется специально, чтобы когда деятельность мошенников привлечет к себе внимание правительственных органов, можно было быстро найти козла отпущения и заставить его взять на себя всю ответственность.
Таким образом, крайне важно проявлять бдительность во время рассмотрения вакансий и производить проверку надежности потенциального работодателя, дабы избегать столкновения с мошенниками.
Самая популярная схема брокеров-мошенников
Самая распространенная тактика, применяемая скам-брокерами, – это быстрый слив депозита своих клиентов. Когда клиент отказывается добавлять больше денег в свой аккаунт, брокер может провести серию неудачных сделок, в результате которых депозит полностью исчезает (стоит помнить, что все операции на платформе скам-брокера являются анимацией и не отражают реальные рыночные события).
Иногда это происходит в самом начале пути, например, в лохоброкерских проектах с демо-счетом. Как только вы переходите с «фантиков» на реальные деньги, их быстро сливают. Ведь ваш депозит изначально попадает не на платформу, а в карман брокеру-мошеннику.
Эта схема особенно часто применяется, когда клиент запрашивает вывод своих средств. Даже если скам-проект использует настоящую торговую платформу, скам-брокеры найдут способы реализации этой схемы. Как они это делают, мы описали в предыдущей главе про персональных аналитиков.
Мошенники в масках профессионалов: схемы возврата денег от брокеров-предателей
Данная стратегия мошенничества замаскирована под внешностью «опытных юристов», предлагающих банковский возврат платежей или судебные процедуры против аферистов. Хотя здесь главная роль достаётся черным юристам, деятельностью таких контор пользуются все те же брокеры (а иногда и возглавляют их сами).
Алгоритм действий плетущих интриги скамеров, которые применяют данную схему, можно разбить на несколько главных этапов.
Поиск жертвы ранее обманутой брокерами. В первую очередь, скамеры нацеливаются на ту группу людей, у которой уже был негативный опыт общения с брокерами-мошенниками. Для этого они прибегают к услугам рекламных агентов и покупке персональных данных у других мошенников. Некоторые фальшивые юристы даже создают собственные аферы, с целью привлечения и последующего обмана потенциальных клиентов. Впоследствии, они предлагают свои услуги по возврату утраченных средств через технологию чарджбэк.
Убеждение жертвы в собственной надёжности. Скамеры уверяют потерпевшего в своем рвении помочь и большой экспертности, а также гарантируют успех процесса. Более того, они предлагают крайне привлекательные условия, утверждая, что клиент не рискует ничем. Им обещают вернуть потерянные средства, а вознаграждение оплачивается по факту получения возврата.
Заключение договора на «профессиональную» помощь. Для тех, кто принимает предложение, они дают подписать контракт на предоставление консультаций. Скамеры имитируют усердную работу, демонстрируя жертве фальшивые документы и отчёты о ходе возврата средств, для создания иллюзии деятельности.
Информирование о возврате денег. В итоге жертва получает уведомление о том, что её деньги были возвращены. Но безопасность и приватность требуют, чтобы деньги были отправлены на специальный счет у банка-партнера. Здесь и начинается главный акт этого спектакля. На самом деле, ни счета, ни банка-партнера не существует. Мошеники создают сайт, имитирующий рабочий личный кабинет в поддельном онлайн-банке, на котором отображается сумма денег, в разы превышающая утраченные деньги. Это заключительный шаг, в результате которого жертва переходит к выплатам.
Выплата вознаграждения. Клиент передает обусловленную договором сумму или процент от возврата юристам, как оплату за их услуги. Но после этого он обнаруживает, что вывод средств от «банка-партнёра» на карту обычного банка невыполним. После неудачных попыток связаться со своими «спасителями» жертва понимает, что они исчезли вместе с её деньгами.
Абсолютно все ухищрения брокеров-мошенников, используемые для обмана своих клиентов, ещё не были раскрыты. Они ежедневно изобретают все более изощренные и правдоподобные действия для реализации своих схем. Поэтому мы советуем вам регулярно проверять своего брокера перед вступлением в деловую связь.
Что делать, чтобы не попадать в схемы брокеров-мошенников
Как же быть, чтобы не стать жертвой мошенников?
Проверьте надежность брокера. Перед тем, как открыть счет у брокера, проведите тщательное исследование. Узнайте, лицензирована ли компания, проверьте ее репутацию и отзывы от других клиентов.
Не размещайте свои средства в компаниях, которые вызывают у вас сомнения.
Будьте осторожны с нестандартными требованиями. Если брокер внезапно требует оплату налогов или страховки вне всякой логики и разумности, это может быть признаком мошенничества. Не поддавайтесь на угрозы или запугивание.
Консультируйтесь с экспертами. Если у вас возникли сомнения или вопросы к действиям брокера, обратитесь к профессионалам. Обратитесь к юристу, финансовому эксперту или другим компетентным специалистам для получения информации и совета.
Не вкладывайте все свои средства. Распределите свои инвестиции между несколькими брокерами или активами. Таким образом, вы сможете снизить риски и уменьшить возможные последствия мошенничества.
Важно помнить, что осведомленность и бдительность являются основными факторами, которые помогут вам избежать мошенничества в области трейдинга. Будьте осторожны и всегда проверяйте надежность брокера перед вложением своих средств.
Как проверить брокера
Перед вложением средств в какую-либо инвестиционную сделку или обращением за услугами брокера, который предлагает слишком привлекательные условия, рекомендуется провести комплексную проверку, чтобы убедиться в его надежности и профессионализме. Используйте следующий чек-лист для проверки потенциального брокера:
Оцените стоимость веб-сайта брокера по данным независимых источников. Часто можно определить надежность компании по ее инвестициям в веб-платформу. Обычно сайты надежных брокеров обходятся им в большую сумму по сравнению с сайтами мошенников.
Изучите сведения на официальном сайте брокера. Если вы не находите ясной информации о порядке работы, комиссионных сборах, тарифах и других ключевых моментах, это может говорить о возможной мошеннической деятельности.
Используйте веб-архив или сервис Whois, чтобы узнать, когда был создан домен. Если сайт был запущен менее года назад или долгое время оставался неактивным, стоит еще годик подождать перед тем как начать сотрудничество с таким брокером.
Проверьте представленную на сайте информацию о регистрации, местоположении и офисах. Используйте Google карты, чтобы проверить адреса: они могут оказаться фальшивыми, принадлежать другим компаниям или находиться в оффшорных зонах, где нет строгого контроля за брокерами.
Убедитесь, что брокера контролируют и он имеет соответствующую лицензию в соответствии с законами вашей страны или страны его регистрации.
Важно проверить имеются ли на сайте компании все необходимые документы. Мошенники обычно используют стандартные договоры, в которых отсутствуют важные детали: реквизиты, имя юридического лица, печати и подписи.
При поиске отзывов о брокере обратите внимание на более надежные, независимые источники, особенно если на сайте компании исключительно положительные отзывы. Если вы столкнулись с 5-10 и более негативными комментариями, скорее всего, это правдивая информация.
Регулярно проверьте наш раздел, где мы разоблачаем новые мошеннические схемы. Если вы уже столкнулись с подозрительной деятельностью и передали брокеру свои деньги, существуют способы вернуть их. Наша команда может предоставить вам детальную инструкцию по возврату средств, основанную на нашем опыте работы с мошенническими брокерами. Заполните форму ниже и мы вышлем вам детальное руководство.
Заполни форму и получи подробную инструкцию по выводу средств!
