В нашей постоянной борьбе с аферистами на scambank.net мы регулярно пополняем список ненадежных брокеров-мошенников. Однако количество этих лохотронов постоянно увеличивается, и мы физически не успеваем написать обзоры на всех них в короткие сроки. В связи с этим, мы решили написать статью, которая поможет вам понять, как проверить брокера-мошенника и отличить его от надежной компании.

Ниже мы рассмотрим основные признаки брокеров-мошенников, на которые стоит обратить внимание при выборе диллера. Кроме того, мы предложим способы защиты от аферистов. В заключение, расскажем вам, как поступить, если вас все-таки обманул брокер-мошенник.

Основные признаки брокера-мошенника

Сегодня количество брокеров-мошенников стало настолько велико, что вычислить ту или иную схему бывает довольно сложно. Но есть несколько признаков, которые можно найти в каждом лохотроне.

1. Отсутствие лицензии Центрального Банка Российской Федерации. Любой финансовый диллер, работающий на территории России, должен иметь лицензию её главного регулятора или быть зарегистрированным в его официальном списке брокеров. Получение лицензии является гарантом того, что брокер под контролем и соблюдает все законодательные нормы, предоставляя клиентам прозрачные условия сотрудничества. Проверить наличие лицензии брокера на сайте Центрального Банка Российской Федерации очень просто. Эта информация доступна всем. Просто перейдите в соответствующий раздел и введите название, ИНН или адрес брокера в строку поиска. Если компания найдена, следует сверить юридический адрес и другую информацию, указанную на сайте брокера, с данными в реестре ЦБ РФ. Если информация не совпадает или брокер не значится в списке, возможно, это мошенническая компания. Также можно идти «от обратного» и поискать брокера в чёрном списке ЦБ РФ.
2. Регистрация в оффшорной зоне. Среди самых популярных оффшорных зон, используемых мошенниками, можно выделить Республику Сент-Винсент и Гренадины. Такие страны предлагают привлекательные условия для коммерческой деятельности. Однако стоит отметить, что у большинства из них нет специальных регулирующих механизмов, для контроля форекс-брокеров. Более того, если компания зарегистрирована за рубежом, даже в стране с соответствующей регуляцией, российские законы на неё не распространяются. Таким образом, отсутствие лицензии от Центрального Банка Российской Федерации и местная регистрация в оффшорной зоне полностью выдает мошеннику свободу действий и оставляет ваши инвестиции вне правового поля.
3. Отсутствие офиса или фальшивый адрес регистрации. Надежные брокеры всегда имеют физическое представительство, которое указывается на их веб-сайтах. Кроме того, у них есть своя карточка в Google или Яндекс-картах, где указан их адрес и информация о компании. Мошенники же часто работают только по телефону или через мессенджеры и электронную почту. Они могут использовать чужие или вовсе придуманные контакты. Иногда несколько сомнительных компаний могут быть «зарегистрированы» под одним и тем же адресом. Если ввести этот адрес в поисковый сервис, можно найти десятки похожих проектов и негативных отзывов в их адрес.
4. Навязчивость. Одной из характерных черт ненадежных компаний является их навязчивость в коммуникации с потенциальными клиентами. Они могут использовать холодные звонки, а также отправлять СПАМ-рассылки и СМС со своими выгодными предложениями. В отличие от таких компаний, серьезные организации, имеющие большие рекламные бюджеты, не прибегают к подобным стратегиям. Дело в том, что инвестируя значительные средства в рекламу, надежные брокеры привлекают множество целевых клиентов, которые связываются с ними из-за качественного сервиса. Они не нуждаются в постоянном навязывании своих услуг, так как имеют достаточное количество звонков от заинтересованных инвесторов. В то же время мошеннические компании часто применяют методы манипуляции, такие как нейролингвистическое программирование и психологическое давление, вплоть до шантажа. Они используют фразы типа «такого предложения больше не будет» или «если вы не сделаете это, то будете жалеть всю жизнь», а также упоминают о большом числе успешных инвесторов, чтобы создать ощущение недостатка или упущенной возможности. Важно понимать, что такие приемы – не более, чем манипуляции. И поддаваться на них ни в коем случае нельзя.
5. Обещание легкого заработка. Главной приманкой, используемой различными мошенниками, является обещание быстрого обогащения. Для убеждения клиентов применяются разнообразные хитроумные уловки. Возможны предложения о использовании «секретных стратегий», «уникальных инструментов», «инновационных технологий», «роботов» и так далее. Вам могут предложить внести дополнительные инвестиции, чтобы увеличить ваш капитал. Однако, на практике все это бесполезно. Поверив в такую сказку, вы потеряете все свои средства. К тому же, в большинстве случаев такое сотрудничество доводит до долговой ямы.
6. Требование оплаты страховки. Важно помнить, что в России не существует системы страхования брокерских счетов. Даже если вы работаете с брокером из США или Великобритании, где такая страховка предусмотрена, оплата этой услуги с помощью перевода денег брокеру будет бессмысленной. Адекватные компании включают страховку в условия договора и просто списывают какую-то часть депозитных средств в начале сотрудничества или отчетного периода.
7. Требование предоставить личные данные. Например, логин и пароль от брокерского счета или секретный код банковской карты (да, некоторые люди всё еще попадаются на подобные уловки). Эта информация не нужна надежным посредникам, по крайней мере, потому, что собирать её незаконно.
8. Отсутствие информации о брокере в интернете. Профессиональные участники рынка ценных бумаг обязаны быть зарегистрированными в различных органах и включены в публичные списки лицензиатов. Кроме того, они инвестируют средства в рекламу, включая заказ материалов в авторитетных СМИ.
9. Запрос перевода средств на неофициальный счет, такой как карты или кошельки физических лиц, вместо официального рассчётного счета компании.
10. Небольшой возраст проекта. Этот момент стоит проверять всегда. Особенно, если компания на своем веб-сайте указывает красивую статистику и обсуждает свой многолетний опыт работы.
11. Отсутствие четкой документации, которая содержит все необходимые условия и положения (полные данные о компании, реквизиты, подписи и т.д.). Часто обманщики предоставляют стандартные формы договоров в виде публичной оферты на своем сайте. Такие «филькины грамоты» имеют нулевую юридическую ценность.
12. Низкокачественный и дешевый веб-сайт, наличие ошибок на страницах интернет-площадки, битые ссылки, баги в торговом терминале, отсутствие безопасного соединения (SSL-сертификата, который обеспечивает шифрование данных).

Надежные брокеры прикладывают большие усилия для создания уникального дизайна, удобной навигации, разнообразного функционала и качественного контента на своих площадках. Это позволяет им выбиться вперед и превзойти своих конкурентов, предлагая на рынке лучший продукт. Такие сайты непременно привлекут внимание, даже при поверхностном рассмотрении, и выделятся среди множества лохотронов.

Далее расскажем о различных методах проверки финансовых посредников и сервисах, с помощью которых можно выводить мошенников на чистую воду.

Как проверить брокера: самостоятельные способы

Прежде чем воспользоваться «привлекательным предложением», которое поступило вам «доброжелательной» персоной по телефону или в мессенджер, необходимо проверить, не является ли этот человек мошенником. Для этого следует провести некоторую экспертизу согласно нашему чек-листу.

1. Цена. Определите стоимость сайта с использованием независимых источников. Такого, как например, this. Помните, что надежные компании вкладывают значительные средства в разработку своих веб-платформ. Кроме того, при работе на рынке долгое время, цена ресурса приобретает доверие поисковых систем и начинает расти в цене. Поэтому цена сайтов добросовестных брокеров обычно очень высока, в отличие от мошеннических однодневок. Цены на площадки у разных подозрительных брокеров часто колеблются в пределах десятков рублей. К тому же, мошенники часто вообще не делают многостраничных ресурсов, ограничиваясь дешевыми и шаблонными лендингами. При должной степени насмотренности, такие скам-площадки распознаются очень быстро.
2. Информативность. Изучите разделы официального сайта брокера. Если вы не обнаружите четкого описания схемы сотрудничества, информации о комиссиях, тарифах и других важных деталях, можете смело закрыть страницу и уйти, так как, вероятнее всего, перед вами мошенники.
3. Реальный возраст. Проверьте доменное имя, используя web archive или сервис Whois, чтобы определить возраст сайта. Если домен был зарегистрирован менее года назад или долгое время не использовался, будьте осторожны с вложениями в этот проект. Даже если на официальном сайте брокера говорится о многолетнем опыте работы, наградах и достижениях, это может быть просто выдуманными фактами для создания иллюзии надежности.
4. The documents. Ищите на сайте брокера информацию о его регистрации, филиалах и офисах. Затем проверьте эти данные на Google-картах. Если компания ненадежна, то адрес может быть несуществующим, принадлежащим кому-то другому или находиться в оффшорной зоне, такой как республика Сент-Винсент и Гренадины или Маршалловы острова. Также при проверке документов на сайте компании, стоит обратить внимание на типовые формы договоров, предоставляемые брокером. Мошенники часто используют формы договоров без указания реквизитов и названия юридического лица, а также без печатей и подписей. Некоторые даже не размещают никаких документов в принципе.
5. Наличие лицензии. В начале сотрудничества с брокером важно убедиться в наличии у него регулирования. Независимо от того, в России он зарегистрирован или нет. Это одна из основных особенностей, которую стоит учитывать при выборе брокера. Отсутствие лицензии означает, что ваши права не будут защищены. Чтобы проверить наличие лицензии, можно воспользоваться официальными ресурсами регуляторов. Сайт ЦБ РФ мы привели выше. А вот базы некоторых зарубежных регуляторов: Великобритании, Маврикия, Белиза, США.
6. Отзывы о брокере. Их нужно искать на независимых источниках. Особенно если на сайте компании присутствует большое количество положительных комментариев от клиентов. Если вы обнаружите 5-10 и более негативных отзывов о брокере в интернете, то, скорее всего, в них говорят правду.
7. Предложение. Всевозможные способы пассивного заработка и стремительного выхода на высокий доход, большие дивиденды и использование большого кредитного плеча, а также отсутствие финансовой информации и нечеткие ответы на вопросы должны вызывать подозрения и осторожность.

Также следует обратить внимание на мелкие аспекты, которые сразу не бросаются в глаза. Это безопасность соединения по протоколу SSL, платежные реквизиты и уровень коммуникации представителя компании с клиентами. У надежных брокеров с этими моментами всегда всё в порядке.

Самый быстрый способ проверить брокера-мошенника

Так как на финансовом рынке действует множество мошенников, мы постоянно пополняем наш список брокеров-мошенников новыми обзорами для вашего удобства.

Самый быстрый способ проверить брокера на мошенничество – заглянуть в наш черный список. Для того чтобы найти нужную информацию об интересующем вас брокере-мошеннике, вам потребуется выполнить несколько простых шагов.

1. Перейдите в соответствующую рубрику на сайте и нажмите Ctrl+F, чтобы открыть поисковую строку. Вы также можете воспользоваться функцией поиска по сайту.
2. В открывшемся окне введите название брокера, о котором вы ищете информацию.
3. Если на сайте есть совпадение с вашим запросом, вы увидите результаты, включающие все обзоры, в которых упоминается название этого брокера-мошенника.
4. Кликните на обзор, в котором упомянута интересующая вас компания.
5. Вас автоматически перенаправит на нужную страницу нашего сайта.

Если на нашем сайте еще не было опубликовано обзоров о брокере-мошеннике, о котором вы хотите получить информацию, вы можете связаться с нами, и мы проведем необходимые проверки и опубликуем обзор по вашему вопросу.

Как предотвратить потерю денег у брокера: способы самозащиты от мошенника

Зная простые инструкции, которые мы написали ниже, вы сможете уберечь себя от манипуляций, обмана и как следствие – потери денег.

1. Воспринимайте обещания критически и взвешено. Совершенно неважно, какой доход вам обещают. Обязательно проверяйте информацию, которую вам льют в уши или глаза, на достоверность и адекватность. Финансово неграмотные люди, а также вечные искатели «волшебной кнопки» бабло и трейдеры-новички, как никто другой, находятся в группе риска и являются лакомым кусочком для всевозможных проходимцев.
2. Если вам кажется, что «такого не может быть», то вам, скорее всего, не кажется. Как только вы начинаете сомневаться в чем-то – лучше взять паузу и прекратить общение на время. Ваше от вас никуда не денется. И нормальная компания, которая заботится о своей репутации, не будет подгонять вас, а даст возможность изучить документы, проконсультироваться с юристом и принять взвешенное решение.
3. Подумайте, какие мотивы и скрытые выгоды могут быть у этого человека, и не доверяйте слишком быстрому оформлению сделок или давлению на пополнение счета.
4. Исследуйте компанию перед вложением денег. Проверьте ее лицензию, репутацию, регистрацию. Обратите внимание на сайт компании, его дизайн и функциональность. Если сайт выглядит недостаточно профессионально или содержит недостоверную информацию, возможно, это признак недобросовестной компании.
5. Будьте осторожны со своими персональными данными. Не вводите пароли и другую конфиденциальную информацию на ненадежных сайтах или через открытые сети Wi-Fi. Убедитесь, что вы используете безопасное соединение (https), когда передаете свои данные онлайн.
6. Будьте осмотрительны при инвестициях в необычные или сомнительные проекты. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это и не правда. Не вкладывайте деньги во что-то, что вам не ясно или что обещает нереально высокую прибыль. Бесплатный сыр, как известно, предлагают там, где можно здорово огрести по пальцам.
7. Если вы столкнулись с мошенничеством, немедленно сообщите об этом в полицию. Предоставьте им все доступные данные о мошенниках – их имена, номера телефонов, адреса и т. д. Также сообщите ваши банки и отчетные организации о случившемся.

И помните, самая лучшая защита от мошенников – это ваша осмотрительность и знание основных признаков брокеров-мошенников. Ведь лучший способ избавиться от проблем – это не допустить их. Будьте бдительны и не доверяйте легкомысленно свои финансы незнакомым людям или сомнительным компаниям. Советуйтесь с близкими или знающими людьми, и следите за обновлениями в нашем черном списке брокеров-мошенников.

Как вернуть деньги от брокера-мошенника, который не прошел проверку

Для получения информации о том, как вернуть деньги от компаний, которые попали в черный список брокеров-мошенников, вы можете обратиться в наш чат на scambank.net или пролистать в самый них и заполнить форму. Здесь вы сможете оставить заявку на получение подробной инструкции по возврату денег от мошенников.

Краткий пошаговый алгоритм действий представлен ниже.

1. Соберите все необходимые документы и подтверждения, а также очистите свой компьютер от вредоносного ПО.
2. Подайте письменную претензию на доступный адрес брокера.
3. Расторгните договор с мошеннической компанией.
4. Взаимодействуйте с компанией брокера через переговоры или переписку на досудебном этапе. Фиксируйте все сообщения и звонки.
5. Обратитесь к своему банку и подайте заявление на возврат средств.

Если мирное урегулирование конфликта на досудебной стадии не привело к результату, придется обратиться в суд.

Бывают случаи, когда полиция может эффективно помочь решить проблему. Однако, каждая ситуация уникальна и требует не только внимательного и сбалансированного подхода, но и специальных знаний, которые помогут решить спор последовательно и остаться победителем, а не стать жертвой, оставшейся без денег и с испуганными глазами.

Наша бесплатная инструкция содержит подробную информацию о каждом пункте из списка выше. Она рассказывает, как правильно составлять заявления, какие документы и доказательства необходимо собрать и куда обратиться, если банк не реагирует на вашу проблему.