В настоящее время на финансовом рынке появляется все больше недобросовестных брокеров, целью которых является обман и выманивание денег у доверчивых клиентов. Одним из таких брокеров является «Moon Trade PRO». В этой статье мы подробно рассмотрим, почему сотрудничество с данным брокером может быть опасным и как распознать признаки развода.

Брокер «Moon Trade PRO» позиционирует себя как надежного партнера для работы на финансовых рынках, однако многочисленные отзывы клиентов и экспертов свидетельствуют об обратном. Данный брокер использует различные мошеннические схемы для того, чтобы завладеть средствами своих клиентов и оставить их ни с чем.

Как обманывает брокер «Moon Trade PRO»?

Основной способ обмана, который использует брокер «Moon Trade PRO», заключается в предоставлении ложной информации о своих услугах и условиях работы. Брокер обещает высокую доходность, быстрый вывод средств и круглосуточную поддержку, однако на деле все оказывается совсем иначе.

Клиенты сталкиваются с невозможностью вывести свои деньги, а также с постоянными техническими проблемами на платформе брокера. Кроме того, «Moon Trade PRO» часто меняет условия работы в одностороннем порядке, не уведомляя об этом своих клиентов.

Еще одним признаком обмана является агрессивная реклама и навязчивые звонки со стороны менеджеров брокера. Они обещают золотые горы и уговаривают внести как можно больше денег, при этом не предоставляя никаких гарантий сохранности средств.

В чем опасность сотрудничать с «Moon Trade PRO»?

Сотрудничество с брокером «Moon Trade PRO» может привести к полной потере всех вложенных средств. Мошенники используют различные уловки, чтобы завладеть деньгами клиентов, после чего просто исчезают и перестают выходить на связь.

Кроме финансовых потерь, клиенты «Moon Trade PRO» также рискуют стать жертвами эмоционального давления и манипуляций со стороны менеджеров брокера. Они могут использовать различные психологические приемы, чтобы убедить человека вложить больше денег или не выводить средства со счета.

Признаки развода и обмана у «Moon Trade PRO»

Существует несколько явных признаков, которые указывают на то, что брокер «Moon Trade PRO» является мошенником:

• Отсутствие лицензии и регистрации в официальных регулирующих органах
• Негативные отзывы клиентов о невозможности вывода средств
• Агрессивная реклама и давление со стороны менеджеров
• Отсутствие юридической информации о компании на сайте
• Предложение нереально высокой доходности и гарантий

Если вы заметили хотя бы один из этих признаков, то настоятельно рекомендуется воздержаться от сотрудничества с брокером «Moon Trade PRO», чтобы не стать жертвой обмана.

Способы обмана и развода

Мошенники из «Moon Trade PRO» используют целый арсенал методов для обмана своих клиентов. Одним из самых распространенных является предоставление ложных котировок и манипуляции с торговой платформой. Клиенту могут показывать прибыльные сделки, которых на самом деле не существует, чтобы побудить его вкладывать больше денег.

Другим способом развода является блокировка счета клиента под надуманным предлогом. Например, менеджеры могут сослаться на некие «технические проблемы» или «необходимость верификации», чтобы не дать клиенту вывести его деньги. В результате средства оказываются заблокированными, и получить их обратно становится практически невозможно.

Кроме того, «Moon Trade PRO» может просто перестать выходить на связь с клиентом после того, как получит от него крупную сумму денег. Мошенники меняют номера телефонов и адреса электронной почты, удаляют свой сайт и исчезают, оставляя клиента ни с чем.

Почему не стоит сотрудничать с «Moon Trade PRO»?

Сотрудничество с брокером «Moon Trade PRO» — это крайне рискованное и опасное занятие, которое может привести к потере всех ваших сбережений. Данная компания не имеет лицензии и работает вне правового поля, что означает полное отсутствие каких-либо гарантий для клиента.

Кроме того, «Moon Trade PRO» использует мошеннические схемы и обманные тактики для завладения средствами своих клиентов. Даже если вам удастся получить какую-то прибыль на начальном этапе, в долгосрочной перспективе вы почти наверняка потеряете все свои деньги.

Поэтому настоятельно рекомендуется держаться подальше от брокера «Moon Trade PRO» и выбирать для сотрудничества только проверенные и надежные компании с безупречной репутацией.

Отзывы о брокере «Moon Trade PRO»

В интернете можно найти множество негативных отзывов о брокере «Moon Trade PRO» от бывших клиентов, которые стали жертвами обмана. Люди жалуются на невозможность вывести свои деньги, на постоянные технические проблемы с платформой и на агрессивное давление со стороны менеджеров.

Многие клиенты отмечают, что брокер «Moon Trade PRO» использует классические приемы мошенников, такие как предоставление ложной информации, манипуляции с котировками и блокировка счетов. При этом компания всячески избегает ответственности и не идет на контакт с обманутыми клиентами.

Стоит отметить, что положительные отзывы о «Moon Trade PRO» практически отсутствуют, что лишний раз подтверждает мошеннический характер деятельности данного брокера. Если вы все же решите сотрудничать с этой компанией, будьте готовы к потере своих денег и времени.

Как не попасть на развод

Чтобы не стать жертвой мошенников, таких как «Moon Trade PRO», необходимо соблюдать несколько простых правил безопасности:

Если вы все же стали жертвой обмана со стороны брокера, необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы и подать заявление о мошенничестве. Кроме того, можно попытаться вернуть свои деньги через банк или платежную систему, если оплата производилась с их помощью.

Чтобы вернуть деньги надо обратиться к профессионалам

К сожалению, самостоятельно вернуть деньги от брокера-мошенника практически невозможно. Даже если вы будете писать жалобы и обращаться в различные инстанции, шансы на успех минимальны, так как такие компании, как «Moon Trade PRO», умело скрываются от ответственности.

Поэтому единственным действенным способом вернуть свои деньги является обращение к профессионалам — юристам и адвокатам, специализирующимся на финансовых спорах. Они имеют большой опыт работы с подобными делами и знают, как правильно действовать в такой ситуации.

Квалифицированные специалисты помогут собрать все необходимые доказательства мошенничества, составить грамотное заявление в правоохранительные органы и представить ваши интересы в суде. Только с их помощью можно добиться справедливости и вернуть свои деньги от недобросовестного брокера.

Заключение и вывод

Брокер «Moon Trade PRO» является типичным представителем финансовых мошенников, которые зарабатывают на доверчивости и неопытности своих клиентов. Сотрудничество с этой компанией практически гарантированно приведет к потере всех ваших вложений.

Чтобы не стать жертвой обмана, необходимо проявлять бдительность и осторожность при выборе брокера. Проверяйте наличие лицензии, читайте отзывы клиентов и не верьте обещаниям легких денег. А если вы уже попались на удочку мошенников, не отчаивайтесь и обращайтесь за помощью к профессионалам.

Помните, что ваша финансовая безопасность зависит только от вас самих. Будьте разумны, осторожны и не дайте мошенникам завладеть вашими деньгами!

Брокер «Finance Together» позиционирует себя как надёжного партнёра для инвестиций и торговли на финансовых рынках. Однако многочисленные отзывы и факты указывают на то, что это не более чем очередной лохотрон, цель которого — обмануть доверчивых клиентов и присвоить их деньги. В этой статье мы детально рассмотрим, почему не стоит доверять «Finance Together» и как распознать признаки обмана.

Несмотря на привлекательные обещания высокой доходности и гарантий безопасности, сотрудничество с этим брокером сопряжено с огромными рисками потери денег. Многие клиенты уже столкнулись с невозможностью вывести свои средства и осознали, что стали жертвами масштабного развода. Предлагаем разобраться в деталях, чтобы уберечь вас от подобной участи.

Как обманывает брокер «Finance Together»?

Брокер «Finance Together» использует целый арсенал манипулятивных приёмов, чтобы заманить клиентов и выудить у них как можно больше денег. Всё начинается с агрессивной рекламы и настойчивых звонков от менеджеров, которые обещают золотые горы и беззаботную жизнь. Они уверяют, что у них есть особая стратегия или алгоритм, гарантирующий стабильную прибыль при минимальных рисках.

Когда клиент соглашается инвестировать, его подталкивают вносить всё большие суммы, ссылаясь на «уникальные возможности» и «ограниченное время действия предложения». А если возникают сомнения, в ход идут психологические уловки: менеджеры начинают упрекать в нерешительности и некомпетентности, приводя примеры других успешных клиентов. Всё это — хорошо отработанный сценарий развода.

После перечисления средств клиенту демонстрируют впечатляющие результаты торговли, но это всего лишь картинка в личном кабинете. На самом деле никаких сделок не совершается, деньги просто переводятся на счета мошенников. А когда приходит время вывода прибыли, начинаются отговорки и затягивание процесса под любыми предлогами.

В чем опасность сотрудничать

Сотрудничество с лже-брокером «Finance Together» — это прямой путь к потере денег. Ведь компания изначально создавалась не для оказания реальных услуг, а для обмана клиентов. У неё нет лицензий от регулирующих органов, сотрудники используют поддельные имена и фотографии, а юридический адрес — это скорее всего пустышка.

Передавая деньги этой организации, вы рискуете никогда их больше не увидеть. Аферисты просто присвоят ваши вложения и перестанут выходить на связь. Они также могут шантажировать вас, угрожая проблемами с налоговой или другими органами, если вы попытаетесь вывести средства или пожаловаться.

Кроме прямых финансовых потерь, сотрудничество с «Finance Together» может обернуться кражей персональных данных и денег с привязанных карт. Ведь вы предоставляете мошенникам свои контакты, паспортные данные, реквизиты счетов. А значит, рискуете стать жертвой identity theft и незаконных списаний.

Признаки развода и обмана у «Finance Together»

О том, что «Finance Together» — это лохотрон, свидетельствуют многие тревожные сигналы. В первую очередь, это агрессивный маркетинг и слишком «сладкие» обещания быстрого обогащения. Легальные брокеры никогда не дают гарантий доходности и не принуждают инвестировать большие суммы немедленно.

Вызывает подозрение полное отсутствие юридической информации о компании на её сайте. Нет регистрационных данных, лицензий, реального адреса офиса. Зато в изобилии представлены сомнительные награды и сертификаты. Всё это признаки фиктивной компании-пустышки.

На развод указывают и отзывы бывших клиентов «Finance Together». Многие жалуются, что не смогли вывести заработанные деньги, столкнулись с внезапными комиссиями и другими препятствиями. Описанные истории повторяются и складываются в типичную картину брокера-мошенника.

Способы обмана и развода

Аферисты из «Finance Together» используют разнообразные способы выманивания денег. Кроме ложных обещаний и введения в заблуждение, они часто прибегают к откровенному шантажу и запугиванию. Например, намекают, что из-за отказа от дальнейших инвестиций у клиента возникнут проблемы с налоговой.

Другой распространенный прием — требование оплатить непредвиденные комиссии и сборы якобы для разблокировки счета или вывода средств. Каждый раз, когда клиент переводит деньги, у мошенников находится новый повод потребовать ещё. Это может продолжаться до тех пор, пока жертва не разорится или не откажется платить.

Также процветают различные схемы с бонусами, кредитным плечом и страховками. Менеджеры обещают увеличить депозит на определенный процент, предоставить выгодный кредит или оформить страховой полис. На деле всё это оказывается фикцией, позволяющей мошенникам присваивать больше денег клиентов.

Почему не стоит сотрудничать?

Сотрудничать с «Finance Together» категорически не рекомендуется, если вы не хотите гарантированно потерять свои сбережения. Компания ведёт себя как типичная финансовая пирамида: привлекает деньги новых клиентов, чтобы рассчитаться со старыми, но в какой-то момент просто исчезает со всеми вкладами.

У этого псевдоброкера нет лицензии Центробанка РФ на осуществление брокерской деятельности. То есть, сотрудничество с ним — это не просто риск, а прямое нарушение закона. Даже если представители компании говорят об офшорной регистрации, реальных документов они предъявить не могут.

Все обещания высокой доходности в 30-40% годовых — это ложь, за которую вам придётся дорого заплатить. Ни один честный брокер не может гарантировать такую прибыль в условиях нестабильного рынка. А значит, «Finance Together» изначально вводит клиентов в заблуждение и не собирается исполнять обязательства.

Отзывы о брокере «Finance Together»

Подавляющее большинство отзывов о «Finance Together» носит резко негативный характер. Бывшие клиенты называют компанию мошенниками и кидалами, которые сливают счета и блокируют выплаты. Приведем несколько типичных историй:

«Вложил в «Finance Together» 500 000 рублей и сначала даже получал небольшую прибыль. Но как только решил вывести деньги, начались проблемы. Сказали, что нужно оплатить какой-то налог, потом страховку, потом ещё что-то. В итоге развели на 200 000 сверху и ничего не отдали. Не связывайтесь с ними!»

«Менеджер «Finance Together» так красиво рассказывал о перспективах, что я повелась и закинула все свои накопления. Торговля шла в плюс по отчетам, но снять деньги так и не удалось. Поддержка морозится, а менеджер вообще пропал. Похоже, счет был демо-версией, а мои деньги давно украли».

Как не попасть на развод

Чтобы не стать жертвой брокера-мошенника, важно соблюдать базовые правила финансовой безопасности. Прежде всего, проверяйте наличие у компании лицензии ЦБ РФ на сайте регулятора. Не доверяйте обещаниям гарантированной доходности и прессингу со стороны менеджеров.

Если вам предлагают уникальные условия и бонусы, требуя немедленного внесения средств — это верный признак развода. Также насторожитесь, если брокер использует агрессивный маркетинг, холодные звонки и спам. Порядочные компании так себя не ведут.

Перед тем, как доверить кому-то деньги, внимательно изучите отзывы реальных клиентов на независимых ресурсах. Обратите внимание на репутацию компании и частоту негатива. Если преобладают жалобы на невыплаты и обман, лучше держаться подальше.

Чтобы вернуть деньги надо обратиться к профессионалам

Если вы уже стали жертвой «Finance Together» и хотите вернуть свои вложения, действовать нужно максимально быстро. Обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, предоставив все имеющиеся доказательства обмана. Также стоит подключить юристов, специализирующихся на таких делах.

Шансы вернуть деньги будут выше, если вы сохранили всю переписку с менеджерами, скриншоты личного кабинета, платежные документы. Это поможет отследить движение средств и их конечных получателей. В зависимости от суммы ущерба, дело может быть возбуждено по статьям о мошенничестве или организации финансовой пирамиды.

Важный момент — не пытайтесь вернуть деньги через неофициальных посредников или путем повторных платежей. Этим могут воспользоваться сами мошенники, выдавая себя за «службу возврата». Доверяйте только проверенным юристам и сотрудничайте с органами правопорядка.

Заключение и вывод

Брокер «Finance Together» имеет все признаки финансовой пирамиды и организованного обмана. Компания маскируется под легальную инвестиционную платформу, но на деле занимается выманиванием денег путем манипуляций и ложных обещаний. Сотрудничество с ней неминуемо приведет к потере вложений.

Если вы только раздумываете над предложением «Finance Together», настоятельно рекомендуем отказаться. Не поддавайтесь на уговоры менеджеров и давление, какие бы радужные перспективы они ни сулили. Помните: бесплатный сыр бывает только в мышеловке.

А тем, кто уже пострадал от действий мошенников, не стоит отчаиваться. Необходимо действовать решительно, подключая правоохранительные органы, юристов по экономическим преступлениям и банки. Только так можно добиться справедливости и вернуть свои деньги.

Брокерская компания «Centennial Enterprise» вызывает серьезные опасения среди инвесторов и трейдеров в связи с рядом подозрительных действий и отзывов. Многие клиенты столкнулись с проблемами вывода средств, недоступностью поддержки и необоснованными потерями на торговле. Многие эксперты считают, что «Centennial Enterprise» скорее всего является лохотроном и разводом.

Как обманывают на брокере Centennial Enterprise?

Брокер «Centennial Enterprise» использует различные методы обмана, чтобы привлечь клиентов и удержать их средства. Одним из распространенных способов является предоставление ложной информации о потенциальной прибыли от инвестиций. Также бывает, что клиенты сталкиваются с манипуляциями на торговых платформах, что приводит к необоснованным убыткам.

Опасность сотрудничества с брокером «Centennial Enterprise» заключается в потере инвестированных средств, а также в возможной утечке личных данных клиентов. Кроме того, подобные компании могут оказаться причастными к отмыванию денег и другим преступным действиям.

Признаки развода и обмана у Centennial Enterprise

Признаками развода и обмана со стороны «Centennial Enterprise» могут быть отсутствие лицензии на осуществление брокерской деятельности, необоснованные комиссии, низкое качество обслуживания клиентов и отсутствие прозрачности в проведении торговых операций.

Брокер «Centennial Enterprise» может использовать различные способы обмана, включая фальсификацию отчетности, манипуляции ценами на рынке, обещания быстрой и легкой прибыли, а также навязывание ненужных услуг и продуктов.

Сотрудничество с брокером «Centennial Enterprise» не стоит рассматривать из-за высокого риска потери инвестиций, недостоверности предоставляемой информации, а также отсутствия гарантий возврата средств в случае возникновения проблем.

Отзывы о брокере Centennial Enterprise

Отзывы о брокере «Centennial Enterprise» в основном негативные, клиенты жалуются на задержки при выводе средств, неадекватное обслуживание и недостоверные обещания компании.

Чтобы избежать попадания на развод со стороны «Centennial Enterprise», рекомендуется тщательно изучать отзывы других клиентов, проверять лицензию и репутацию компании, а также быть осмотрительными при вложении средств.

В случае убытков и обмана со стороны брокера «Centennial Enterprise», рекомендуется обратиться к юристам или специалистам по защите прав потребителей, чтобы вернуть свои инвестиции и предотвратить дальнейшие убытки.

Verdict

Исходя из описанных фактов и отзывов, можно сделать вывод, что сотрудничество с брокером «Centennial Enterprise» представляет высокий риск для ваших инвестиций и личной безопасности. Рекомендуется избегать данной компании и выбирать надежных и проверенных брокеров для инвестирования.

2 апреля ЗАО «Межбанковский Процессинговый Центр» (ЗАО «МПЦ»), оператор киргизской национальной платежной системы «Элкарт», анонсировал расторжение взаимоотношений с АО «НСПК», оператором российской карточной платежной системы МИР.

С 5 апреля 2024 года держателям карт МИР станет недоступен ряд операций на территории Кыргызской Республики:

• Платежи картой в торговых точках, как при личном присутствии, так и дистанционно;
• Снятие наличных в банкоматах;
• Переводы с карты на карту.

Для держателей карт «Элкарт» те же операции станут недоступны на территории России.

ЗАО «МПЦ» объясняет свое решение необходимостью снижения рисков вторичных санкций, в связи с внесением АО «НСПК» в список блокирующих санкций (SDN). Это ограничение было наложено Office of Foreign Assets Control Министерства финансов США 23 февраля.

Ссылка на пресс-релиз ЗАО «МПЦ» https://ipc.kg/news/o-prekrashhenii-obsluzhivaniya-kart-mir-v-kyrgyzskoj-respublike/

26 марта Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило о начале приема требований кредиторов от владельцев QIWI кошельков через личный кабинет на сайте платежного сервиса qiwi.com.

Для этого АСВ установлен следующий порядок:

• Авторизация в личном кабинете;
• Заполнение заявления, с указанием банковских реквизитов;
• Загрузка сканированной копии паспорта;
• Подпись требования с помощью кода, полученного в SMS.

Ведомство уточняет, что услугой могут воспользоваться владельцы кошельков, отвечающие требованиям:

• Кошелек ранее был идентифицирован: дистанционно (статус «Основной») или лично в офисе QIWI (статус «Профессиональный»);
• Баланс кошелька положительный;
• Кошелек не был заблокирован банком до отзыва лицензии;
• Паспортные данные владельца актуальны;
• Пользователь кошелька — гражданин России старше 18 лет.

Переданные заявления будут включаться в реестр требований в течение срока полномочий временной администрации, а также в течение 60 дней с момента объявления о начале ликвидационных процедур в отношении Киви банка. Решение о принудительной ликвидации банка будет принимать Арбитражный суд города Москвы, по заявлению Банка России (дело А40-53159/24-33-402).

Требования владельцев кошельков будут удовлетворяться за счет имущества банка, после расчетов с кредиторами первой и второй очереди. 

Ссылка на пресс-релиз АСВ https://www.asv.org.ru/news/914475

Ссылка на разъяснения АСВ в Telegram https://t.me/asvorgru/867

В нашу редакцию обратились граждане, обманутые перечисленными ниже интернет-проектами. В ближайшее время мы представим результаты исследования каждого из них, а также расскажем, каким образом можно вернуть деньги.

26.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• JKH GTV (jkhgtv.net, trade.jkhgtv.net);
• Gain Valley (gainvalley.com);
• Best Choice Invest (bestchoiceinvest.com);
• Hcjtmarket (hcjtmarket.com, hcjtfx.cc);
• Asia Finance Global (asiafinglobal.com);
• Ether Finance (etherfinance.net);
• EVM Cfx (evmcfx.net, trade.evmcfx.net);
• Opt Crypt (optcrypt.com);
• Texttco (texttco.com);
• Vtptrades (vtptrades.cc);
• Fair Tech Trade, Fair Trading Technology, FTT (fairtechtrade.com);
• Vip Marketsh (vip-marketsh.com);
• Breakfree Forex (breakfree-forex.com);
• Сapital FF (capital-ff.com, home.capital-ff.com);
• MT2 Traiding (mt2-trading.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Изучение отзывов обманутых граждан позволило выявить техники обмана, практикуемые сотрудниками мошеннических компаний:

• Используя как приманку обещания значительных и быстрых заработков, уговаривают сделать первоначальный взнос (депозит);
• Активно навязывают ведение переговоров через видеосвязь в мессенджерах с демонстрацией экрана, или с использованием программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В итоге мошенники получают доступ к платежной информации клиентов, и могут похищать денежные средства со счетов и кошельков;
• Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации либо у родственников, и перевести их на платформу;
• Настаивают на дополнительных платежах,под предлогом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, бонусов;
• Объясняют проблемы с выводом средств, возлагая вину на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Манипулируют поведением жертв с помощью звонков и сообщений, от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Завладев деньгами жертвы, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробная информация о мошеннических схемах представлена в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники используют две схемы для дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен через суд. Вторая схема реализуется как оплата банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Вернуть деньги в этом случае возможно через банк плательщика по процедуре чарджбэк, основанной на правилах платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих сценариев возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, должны соблюдать их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.

Например, если покупатель произвел оплату картой за товар или услугу, но не получил от продавца продукт надлежащего качества, он имеет право запросить в своем банке (эмитенте) возврат платежей. После этого:

• Банк-эмитент рассматривает заявление и документы клиента, и если они соответствуют правилам чарджбэка, направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер запрашивает у продавца документацию по оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил своих обязательств перед клиентом, эквайер переводит средства обратно в банк-эмитент, который в свою очередь зачисляет их на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Злоумышленники нередко передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков вовлеченных в их схемы физических лиц (дропов). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных делах ответчики обычно не способны предоставить мотивированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не совершали сделок с истцами, не являются их родственниками, и не находятся в трудовых отношениях с ними.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ регламентирует список документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, нужно сообщить сведения о сумме ущерба, и описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям, полученным по телефону или в интернет-рекламе, перевели средства, и теперь подозреваете обман, у вас есть три веские основания как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Изучить получателя средств на предмет признаков недобросовестности и мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
• Предотвратить новые убытки в результате повторных атак злоумышленников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно направить документы в банки и правоохранительные органы, чтобы не пропустить сроки рассмотрения и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Наша редакция получила жалобы и отзывы граждан на приведенные ниже интернет-проекты. Вскоре мы опубликуем итоги нашего исследования по каждому из этих случаев и расскажем, как пострадавшим вернуть свои деньги.

25.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Emirat Finance Group (emirate-fg.com);
• iMarkets Trade (imarketstrade.com);
• TBC Trades (tbctrades.com);
• Triple Profits (triple-profits.com);
• Blantomic (blantomic.com);
• Bitfirst (bitfirst.online);
• Kasi Traders (kasitraders.com);
• PCL FX (pcl-fx.com);
• Altera Global (altera-global.net);
• Altera Invest (altera-invest.com, Алтера Инвест);
• NXG Markets (nxgmarkets.com);
• Meta Defi (meta-defi.ai);
• Capitalmax Live (capitalmax-live.trade, webtrader.capitalmax-live.trade);
• Lexzuri (lexzuri.com);
• Cleveland Invest (cleveland-invests.com);
• Crypto 360 Trades (crypto360trader.com);
• Hellenic Invest (investfundhellenic.com, cfd.investfundhellenic.com);
• BIT Lords (bit-lords.com);
• Weastar Global Markets (weastartop.com);
• Investoc (investoc.com);
• MS Global Finance (msglobal.finance);
• Jini (jinimarkets.com);
• BCM Markets (bcmmarkets.com);
• Alfa Cfd (alfacfd.com, trades.alfacfd.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ отзывов граждан, ставших жертвами мошенничества, позволил выявить характерные уловки, к которым прибегают переговорщики мошенников:

• Завлекая перспективами значительных и быстрых заработков, убеждают сделать первоначальный взнос (депозит);
• Упорно навязывают переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме трансляции экрана, либо с использованием программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате получают доступ к платежной информации клиентов, и могут похищать средства со счетов и кошельков;
• Убеждают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перевести их на платформу;
• Выдвигают требования дополнительных платежей, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
• Объясняют сложности с выводом средств, возлагая вину на банк или провайдера электронного кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Оказывают психологическое влияние с помощью звонков и сообщений, якобы от банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Выманив у жертвы запланированную сумму, злоумышленники игнорируют его дальнейшие звонки и сообщения.

Детальное описание методов обмана содержится в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги по двум схемам. Первая реализуется через переводы физическим лицам, возврат от которых возможен по суду. Вторая маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае вернуть деньги возможно через банк плательщика по процедуре чарджбэк, в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, обратившихся за помощью вовремя, подтверждают эффективность этих методик возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны неукоснительно следовать установленным оператором правилам, включая и регламенты чарджбэка.

Допустим, покупатель расплатился картой за товар или услугу, но продавец не предоставил продукт обещанного качества. Тогда потребитель может обратиться в банк, выпустивший его карту (эмитент), с просьбой осуществить возврат платежа. После этого:

• Эмитент изучает обстоятельства дела и представленные клиентом документы. Если обнаруживается соответствие условиям для проведения чарджбэка, он инициирует процесс, отправляя запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
• Эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и начинает расследование. Обнаружив факты неисполнения продавцом договорных обязательств перед покупателем, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, после чего средства зачисляются на карточный счет покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко используют для получения денег от своих жертв банковские карты, номера телефонов или электронные кошельки, принадлежащие завербованным ими сообщникам («дропам»). Согласно статье 1102 ГК РФ, такие платежи могут быть возвращены пострадавшим как неосновательное обогащение, по решению суда.

В делах такого рода ответчики обычно не могут дать обоснованный отзыв или возражения против иска, поскольку они не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не находятся в трудовых отношениях.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ содержит перечень документов, которые необходимы для иска. В частности, следует сообщить размера ущерба, и привести описание мошеннических действий.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы, поверив телефонным обещаниям или интернет-рекламе, перевели деньги, а теперь подозреваете обман, у вас есть три существенные причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Выполнить комплексную проверку получателя платежей, на признаки недобросовестности и мошенничества, по государственным реестрам и открытым источникам;
• Защититься от дальнейших убытков при повторных посягательствах со стороны мошенников, с помощью методов противодействия манипуляциям, полученных от юристов  в ходе консультаций;
• Соблюсти установленные сроки рассмотрения, своевременно направив документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

19 марта портал МВД Медиа сообщил о завершении следственных действий в отношении 12 граждан Самарской области, участвовавших в мошеннической афере под видом криптовалютной биржи.

Следствие полагает, что схему организовал 22-летний житель Самары. Злоумышленники привлекали средства граждан с помощью рекламных видеороликов с участием актеров, в которых расписывались удачные сделки и высокие доходы клиентов.

От действий злоумышленников пострадали 422 гражданина из 17 регионов Российской Федерации. Суммарный ущерб превышает 37 миллионов рублей.

По данным следствия, один из фигурантов пытался скрыться за границей, однако был задержан.

Уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных статьями 159, 210 и 322 Уголовного Кодекса РФ, вместе с утвержденным прокурором обвинительным заключением, направлено в суд для рассмотрения по существу.

Мы предполагаем, что в сообщении МВД Медиа идет речь о фальшивой криптобирже Billium (Billium.com, billium.io), которая действовала с марта 2022 года по февраль 2023 года. Официальный представитель аферы, уроженец Тольятти Илья Стефанович Ангелов действительно скрывался от ареста в Объединенных Арабских Эмиратах.

Ссылка на сообщение МВД Медиа https://mvdmedia.ru/news/ofitsialnyy-predstavitel/irina-volk-sledovateli-umvd-rossii-po-ulyanovskoy-oblasti-zavershili-rassledovanie-ugolovnogo-dela-o/

Ссылка на наше расследование Billium от 22 июня 2022 года https://chargebackblog.ru/vse-pro-chardzhbjek/kriptobirzha-billium-svezhie-otzyvy-i-obzor-proekta-mozhno-li-vernut-dengi-iz-billium/