В редакцию поступили обращения от пострадавших граждан, связанные с указанными ниже интернет-проектами. В скором времени мы представим результаты нашего расследования по каждому из них и объясним, как можно вернуть похищенные средства.

27.03.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• TenTrade (tentrade.com, webtrading.tentrade.com);
• AISTOCK (aistocksa.com);
• Platform Invest (trades.platform-invest.net);
• DPS Markets Limited (dpsmarketslimited.com, platform.dpsmarketslimited.com);
• Soryntha (soryn-tha.co, soryntha.pro);
• Quantum Technology Ltd (quantumex.biz);
• Augur Trader (augurfx.com, cfd.augurfx.com);
• Open Access Finance (openaccessfinance.net, cfd.openaccessfinance.net);
• Open Access Finance (ameriteflippingmarket.com);
• Kemptex PKG (kmx-pkg.info, kemtex-p.pro);
• Mitradesfx (mitradesfx.net);
• Icourse365 (icourse365.com);
• Citi Market View (app.citimarketview.com, citimarketview.com);
• Hissen-se (wt.hissensemarkets.com);
• Aladin Markets LTD (aladinmarkets.com);
• Mitradesvip (mitradesvip.com);
• Axis Capital FX (axiscapfx.com, private.axiscapfx.forex, workspace.axiscapfx.forex);
• Asset Primevest (assetprimevest.com);
• Accel Apex Ventures (accelapexventures.com);
• TrustInvest (trustinvest.trade, platform.trustinvest.trade);
• VICTORIX MARKETS (victorixmarkets.com);
• JustforexGO (justforexgo.com);
• Traders Hub Limited (tradershub.sc, portal.tradershub.sc);
• Axi Financial Services Limited (axigroup.ltd, axigroup.financial);
• AI Algobot (aialgobot.com, platform.aialgobot.com);
• BrightPath Innovation (brightpath-innovation.com, platform.brightpath-innovation.com);
• Binex Сrypt (bincryptex.com);
• FTMO Global Markets (ftmoglobalmarkets.com, webtrader.ftmoglobalmarkets.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Из отзывов пострадавших можно выделить распространенные приемы обмана, которые применяют переговорщики мошеннических проектов.

• Соблазняют крупными и быстрыми доходами, убеждая перевести деньги (пополнить депозит);
• Навязывают общение через видеозвонки в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет злоумышленникам получить коды доступа жертв и похитить их средства на счетах и кошельках;
• Уговаривают взять заем в банке, МФО или у родственников, чтобы вложить деньги в платформу;
• Вымогают оплату несуществующих долгов (налогов, страховки депозита, комиссий брокера или бонусов);
• Оправдывают задержки с выводом средств, обвиняя банки и провайдеров кошелька в блокировках. Вместо этого предлагают платные фейковые схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Давят психологически, инсценируя звонки и сообщения от имени сотрудников банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После получения максимальной суммы преступники прекращают контакт, игнорируя звонки и сообщения жертвы.  

Уточнить подробности методов преступников можно в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Существует две схемы дистанционного хищения денег, которые используют злоумышленники. По первой схеме деньги переводятся физическим лицам. Вернуть средства в этом случае можно через суд. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг фиктивным юридическим лицам. В этом случае вернуть средства можно через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута) на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Отзывы пострадавших, которые вовремя обратились за помощью, подтверждают, что эти способы возврата денег работают.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

Банки, являясь участниками платежных систем, должны строго соблюдать их правила, включая регламенты процедуры чарджбэка. Это требование закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».  

Например, если покупатель оплатил картой товар или услугу, но продавец не предоставил их в заявленном качестве, плательщик вправе подать в свой банк-эмитент заявку на возврат средств. Процедура включает следующие этапы:  

• Банк-эмитент анализирует заявление клиента и приложенные доказательства. Если ситуация соответствует условиям чарджбэка, он направляет требование в банк продавца (эквайер);
• Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспариваемой сделке и проводит проверку. В случае подтверждения нарушений (например, невыполнения обязательств перед покупателем) эквайер возвращает средства эмитенту, который зачисляет их на карту покупателя.  

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто обманом принуждают жертв переводить средства на карты, телефоны или кошельки подконтрольных им лиц (дропперов). Такие платежи можно вернуть через суд путем иска о неосновательном обогащении, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.  

В таких делах ответчики (дропперы), как правило, не могут аргументированно оспорить иск, поскольку между ними и пострадавшими отсутствуют какие-либо сделки, родственные связи или трудовые обязательства.  

Перечень документов для подачи иска о возврате неосновательного обогащения указан в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать сумму ущерба и описать обстоятельства мошеннических действий.

Кто будет бороться за возврат ваших денег?

Эксперты и высокопоставленные государственные служащие в СМИ, на телевидении и в интернете единогласно рекомендуют людям, ставшим жертвами мошенников, обращаться в свой банк и в полицию.

Хотя заявления в банк и полицию необходимы, этих мер часто недостаточно для успешного возврата средств.

• Банки обязаны вернуть деньги жертвам мошенников только в случае, если платежи были проведены лицам из черного списка (с многочисленными дополнительными условиями). Согласно статистике Центробанка за третий квартал 2024 года, доля возвратов по решению банков не превышает 16%;
• Полиция не занимается возвратом денежных средств, ее задача заключается в расследовании преступлений, поиске правонарушителей и определении их вины, после чего материалы передаются в суд. По данным МВД, в 2024 году только 10% пострадавших от киберпреступлений смогли вернуть свои деньги.

В связи с этим юристы могут оказать значительную помощь в процессе возврата средств. Они собирают доказательства, составляют заявления в МВД, следят за процессом до получения установочных данных похитителей денег. В случае затягивания дела перегруженными правоохранителями юристы обращаются с жалобами в прокуратуру и другие инстанции.

Юристы готовят исковые заявления, представляют интересы доверителя в суде, особенно если разбирательство проходит вдали от места его жительства. Они аргументированно отвечают на возражения ответчиков, отслеживают сроки заседаний, получают судебные решения и исполнительные листы для приставов, а также следят за тем, чтобы процесс принудительного взыскания денег в пользу жертвы не затягивался и завершился в разумные сроки.

Вот примеры случаев успешного возврата денег с помощью юристов

• Мошенники B.L.R.W.Software, 500000 рублей;
• Мошенники Royal Empress, 627000 рублей.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001