В адрес нашей редакции поступили многочисленные обращения граждан, пострадавших от действий указанных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы планируем опубликовать результаты проведенного анализа каждого сайта, а также предоставить информацию о возможных способах возврата похищенных денежных средств.

04.03.2025: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Bitstakers (bitstakers.com);
• Bitwalletmarket (bitwalletmarket.com);
• Elitetradingbot (elitetradingbot.com);
• Finsealmanagementsa (finsealmanagementsa.com);
• Gentrustinvests (gentrustinvests.com);
• Kryptoharbor.pro (kryptoharbor.pro);
• Optixpertmin (optixpertmin.online);
• Remitinterest (remitinterest.com);
• Skybridgesignals (skybridgesignals.online);
• Alga.finance (alga.finance, t.me/pentagonchannel);
• Baueermedia (baueermedia.com);
• Blockmarkettrade (blockmarkettrade.com);
• Climaxexpert (climaxexpert.com);
• Cryptoprimetrades (cryptoprimetrades.com);
• Elitewealthcapitals (elitewealthcapitals.com);
• Fortunebuildersenterprise (fortunebuildersenterprise.com);
• Realcapital-limited (realcapital-limited.com);
• Globalfx-partners (globalfx-partners.com);
• Growbitsminer (growbitsminer.org);
• Invest-mill (invest-mill.com);
• Mouratrade (mouratrade.com);
• Nexusfinancetrades (nexusfinancetrades.com);
• Nitradeltd (nitradeltd.com);
• Primepipspro (primepipspro.com);
• Slyedge Investment (slyedge.com);
• Smartgeek-digitals (smartgeek-digitals.com);
• Superior-trades (superior-trades.org);
• Tokencrests (tokencrests.com);
• Union-connected (union-connected.com);
• Vantageapex (vantageapex.org);
• Alfatex (alfatex.cc);
• Maxpulsenet Investment (maxpulsenet.com);
• Alignetwork (alignetwork.com);
• Capitalprimer (capitalprimer.com);
• Crystalwaveltd (crystalwaveltd.com);
• Gainwhealfundslimited (gainwhealfundslimited.com);
• Netfxoption24 (netfxoption24.com);
• Pipmarketoptions (pipmarketoptions.com);
• Reifuture (reifuture.com);
• Savxcalimitedgroep (savxcalimitedgroep.com);
• Shieldminin (shieldminin.com);
• Xtremefinancelimited (xtremefinancelimited.com);
• Bitbocpay (bitbocpayltd.info);
• Codeluxproperties (codeluxproperties.com);
• Dotjocoin (dotjocoin.site);
• Fintechedges (fintechsedges.com);
• Gmt-overview (gmt-overview.com);
• Goldairholdingsltd (goldairholdingsltd.com);
• H5.csmtv (h5.csmtv.org, t.me/csmtv_bot);
• Krispera (krispera.com);
• Max-mining (max-mining.site);
• Melloncapital-limited (melloncapital-limited.com);
• Alphaai (alphaai.site);
• Milinex Online (milinex.online);
• Newblossomassets (newblossomassets.com);
• Senocare (senocare.xyz, senocare.space);
• Smartmovebot (smartmovebot.com);
• Tmsportfolio (tmsportfolio.com);
• BanFaucet (banfaucet.com);
• Taygeta (taygeta.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Согласно свидетельствам обманутых граждан, переговорщики мошеннических площадок применяют следующие уловки:

• Сулят значительный доход в короткие сроки, убеждая переводить денежные средства (пополнять депозит); 
• Настойчиво убеждают проводить переговоры в мессенджерах по видео в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Таким образом преступники получают коды доступа клиентов, и похищают деньги с их счетов или кошельков;
• Упорно уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, а затем перевести эти средства на платформу;
• Агрессивно требуют оплатить несуществующие долги: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
• Ссылаются на мнимые проблемы с банком или провайдером кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих несуществующих ограничений навязывают платные фиктивные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Применяют психологическое давление, инсценируя звонки и письма якобы от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Получив максимальную сумму, мошенники перестают выходить на связь, и не отвечают на звонки и сообщения потерпевшего.

Более подробные описания методов злоумышленников приведены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники прибегают к двум основным сценариям дистанционного хищения денежных средств. В рамках первой схемы деньги переводятся физическим лицам, в подобных ситуациях их можно взыскать в судебном порядке. Вторая схема основана на оплате фиктивных товаров или услуг банковскими картами, в пользу подставных юридических лиц. В этом случае средства могут быть возвращены через банк плательщика в рамках процедуры чарджбэка (диспута), предусмотренной правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность указанных методов возврата денежных средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

Будучи участниками платежных систем, банки обязаны соблюдать установленные ими правила, в том числе регламенты процедуры чарджбэка. Указанная обязанность закреплена в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу банковской картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе обратиться в свой банк-эмитент за возвратом средств. Далее процедура выглядит следующим образом:

• Банк-эмитент рассматривает заявление и представленные клиентом документы. При соответствии обстоятельств дела правилам чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспариваемым операциям и проводит проверку. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил свои обязательства перед покупателем, средства возвращаются в банк-эмитент, который зачисляет их обратно на карту клиента.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко обманом вынуждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц («дропперов»). Эти платежи могут быть возвращены по судебному решению, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации, как неосновательное обогащение.

В подобных делах ответчики, как правило, не в состоянии предоставить аргументированный отзыв либо возражение на иск: они не заключают с истцом никаких сделок, не состоят с ним в родстве или трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, установлен статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям, озвученным по телефону или размещенным в интернете, перевели деньги и теперь подозреваете обман, у вас есть три существенные причины незамедлительно обратиться за юридической помощью:

• Провести проверку получателя платежей, опираясь на официальные реестры и открытые источники, с целью выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
• Предотвратить новые убытки в случае повторных действий злоумышленников, используя практические приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
• Соблюсти сроки, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001