Наша редакция получила отзывы от пострадавших граждан, в которых содержатся жалобы на перечисленные ниже онлайн-проекты. В скором времени мы проведем анализ каждого из них и опубликуем наши выводы, вместе с рекомендациями по возврату потерянных средств.

04.11.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• AXPFX (axpfx.com);
• DeFi Wallet (defi-wallet.ai, webtrader.defi-wallet.ai, client.defi-wallet.ai);
• Entrust Capital Limited (entrustcapitallimited.com, trade.entrustcapitallimited.com);
• Exchangeinvestr (exchangeinvestr.com, wt.exchangeinvestr.com);
• FT Holding Trade (ftholdingtrade.com, clients.accessft.com);
• Gestionnaire du Compte (gestionnaireducompte.com);
• Group BTI (groupbti.org, webtrader.groupbti.com, tradersroom.groupbti.com);
• Guraneong (guraneong.pro, gurane-ong.info);
• Ibermeridian (ibermeridian.com, client.ibermeridian.com, webtrader.ibermeridian.com);
• Instafxprofit (instafxprofit.com);
• Isigninto EU Limited (isigninto.com, tradersroom.isigninto.com);
• Jpb Trade (jpb-trade-en.com, my.jpb-trade-en.com);
• Pamioerut Global (trade.pamioerutex.com);
• Sbri Oct27 (sbri-oct27.com);
• TWA Group (twa-group.com);
• Tapbitex (tapbitex.com);
• Beaconomy Best (beaconomy.best);
• Space-x Exchange (space-x.exchange);
• Bindo Us (bindo.us);
• Bitflim Com (bitflim.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан позволили систематизировать уловки и манипуляции, которые используют переговорщики мошеннических площадок для выманивания денег.

• Соблазняя обещаниями значительных и быстрых доходов, убеждают перевести деньги (пополнить депозит);
• Упорно настаивают на переговорах через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате преступники получают доступ к платежным данным клиентов и могут похищать средства с их счетов и кошельков;
• Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перевести их на платформу;
• Вымогают оплату несуществующих долгов, под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
• Объясняют отсутствие выплат, перекладывая ответственность на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти мнимые ограничения, навязывают платные фиктивные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Применяют психологическое давление посредством инсценированных звонков и писем от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции;
• После того как аферисты получают от жертвы максимальную сумму, они перестают отвечать на звонки и сообщения.

Больше информации о приемах мошенников можно почерпнуть в статье  «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги двумя способами. В первой схеме средства переводятся физическим лицам, вернуть их возможно через суд. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат денег возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны придерживаться их правил, включая и процедуры чарджбэка. Данное требование закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе обратиться в свой банк-эмитент с запросом на возврат платежа. После этого:

• Эмитент тщательно изучает заявление и сопровождающие документы клиента. Если его случай соответствует регламентам чарджбэка, банк отправляет запрос эквайеру (банку продавца);
• Банк-эквайер требует от продавца документы по спорным сделкам, и проводит расследование. Если оно подтверждает, что продавец не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и деньги зачисляются на карту покупателя. 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники зачастую убеждают свои жертвы переводить средства на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Эти платежи можно вернуть по решению суда как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В таких делах ответчики, как правило, не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку не заключали со истцами никаких сделок, не являются их родственниками и не состоят с ними в трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для подачи иска по возврату неосновательного обогащения, приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. К примеру, в иске следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Под влиянием интернет-рекламы или телефонных обещаний вы перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью.

• Изучить получателя денежных средств для выявления  признаков недобросовестности или мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
• Предотвратить дальнейшие финансовые потери при возобновлении мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, передав без промедления необходимые документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!