Граждане, обманутые перечисленными ниже интернет-проектами, обратились в нашу редакцию с жалобами. В скором времени мы опубликуем результаты исследования по каждому случаю, и расскажем, как можно вернуть деньги.

28.08.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• CDR Tgg (trade.cdrtgg.com, cdrtgg.com);
• Meox Group (trade.meoxltd.com, meoxltd.com);
• Finanzwelt (finanzwelt.pro);
• Gildencrestcap (gildencrestcap.net, pc.gildencrestcap.cc);
• Usdtventures (usdtventures.com);
• Freedomldt (freedomldt.com);
• December Global Markets (dcmbrgm.com, my.tmctrader.com);
• Smartfx Option Trade (smartfxoptiontrade.com);
• Stable View Bustle (stableviewbustle.com);
• Zentrictex (zentrictex.com);
• Atlas Capital Vault (atlascapvaul.com);
• Obocapitals (obocapitals.com);
• Bacfx-R (baacgloable.com, baacfx.com);
• Binancetruck (binancetruck.com);
• Coinvaultexchange (coinvaultexchange.com);
• Fair Trade Expert (fairtradeexpert.com);
• Sky FX Markets (skyfxmarkets.com);
• Trading Access Machinery Corporation (trading-accessmachinery.net);
• Primefxbit (primefxbit.com);
• Tradingvelocityholdings (tradingvelocityholdings.com);
• Worldcryptotrades (worldcryptotrades.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан раскрывают уловки, которые переговорщики мошеннических площадок используют для обмана своих жертв:

• Заманивая граждан обещаниями быстрого и значительного дохода, уговаривают перечислить деньги (депозит);
• Настойчиво убеждают вести переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате преступники получают доступ к платежной информации жертв, и могут похищать средства с их счетов и кошельков;
• Упорно требуют занять средства в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перевести деньги на платформу;
• Вынуждают оплачивать несуществующие долги: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
• Оправдывают проблемы с выводом денег, перекладывая вину на банки или провайдеров кошельков, которые, по их словам, не принимают платежи с платформы. Для обхода этих несуществующих ограничений навязывают фейковые схемы вывода средств за значительную плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Давят на психику жертв, инсценируя звонки и сообщения от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• После того, как злоумышленники получают от жертвы запланированную сумму, они перестают реагировать на звонки и сообщения.

Детальное описание методов обмана и схем мошенничества вы найдете в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги, применяя два платежных сценария. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть деньги можно через суд. Второй сценарий маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг на счета подставных юридических лиц. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В качестве участников карточных платежных систем банки обязаны придерживаться всех их правил, в том числе и регламентов процедуры чарджбэка. Это предписано статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил товар или услугу банковской картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой о возврате платежа. После этого:

• Эмитент проводит проверку заявления и документов клиента. Если его случай соответствует регламентам чарджбэка, кредитная организация направляет запрос на возврат платежа в банк продавца (эквайер);
• Банк-эквайер требует у продавца документы по оспоренным операциям, и начинает расследование. Если в ходе проверки выясняется, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, а затем средства зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Злоумышленники часто вынуждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие их сообщникам из числа физических лиц (дропам, дропперам). Вернуть эти деньги можно через суд, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ, как неосновательное обогащение.

В подобных случаях ответчики, как правило, не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами сделок или договоров, не являются их родственниками, и не имеют с ними трудовых отношений.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ четко регламентирует список документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В том числе необходимо указать сумму ущерба, и дать описание мошеннических действий.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы поверили обещаниям по телефону, или были привлечены яркой рекламой в интернете, перевели средства, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Изучить получателя средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
• Предотвратить новые финансовые потери в случае повторных мошеннических атак, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!