К нам в редакцию поступили многочисленные отзывы граждан, которые пострадали от перечисленные ниже онлайн-проектов. В скором времени мы представим результаты анализа каждого из этих сайтов, и расскажем, как можно вернуть деньги.

16.09.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• All Shores Advisory (allshoresadvisory.com, trade.allshoresadvisory.com);
• Binary Option LLC (binaryoptionllc.com);
• Igfxmarket (igfxmarket.com);
• Aiglobalsmartmkt (aiglobalsmartmkt.com);
• Exchange Market X (exchangemarketx.com);
• Apex Global Trades (apexglobaltrades.com);
• Beckon Trade (beckontrade.com);
• Heva Trade Invest (hevaxtrade.com);
• Stack Assets Trade (stackassetstrades.com);
• 0905 Amarkets Broker (www0905.amarkets-broker.com);
• Lite Expert Trade (liteexperttrade.com);
• Emar Markets (emarmarkets.com);
• STB Provider LTD (stbbrokers.com);
• Marline Tradingfx (marlinetradingfx.com);
• NovaDex Capital Investment Company (novadexcapital.com);
• Oshec Capitals LTD (osheccapitalsltd.com);
• Stack Global (stackglobal.io);
• Singularisolutions  (trade.singularisolutions.com);
• WT personalspace (wt.personalspace.ltd);
• Torroso (torroso.com, panel.torroso.com);
• Tradecoininvestment (tradecoininvestment.live);
• Accuracy Investment (accurateinvestmentworldwide.com);
• Capital Growth (capitalgrowthlimited.org, capitalgrowthlimited.net);
• Tradersinsure (tradersinsure.com);
• XCOEX (xcoex.com);
• Defapt (defapt.com);
• Coinwertex (coinwertex.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан раскрывают приемы и уловки, которыми пользуются переговорщики мошеннических площадок:

• Соблазняя перспективой внушительных и скорых доходов, уговаривают переводить деньги (пополнять депозит);
• Активно навязывают переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо через программы дистанционного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это позволяет преступникам получать доступ к платежной информации клиентов, и похищать средства с их счетов и кошельков;
• Внушают жертвам, что им следует занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, а затем перевести полученные средства на платформу;
• Вымогают деньги под предлогом уплаты налогов, страховки депозитов, комиссий брокера или аналитиков, а также погашения бонусов;
• Перекладывают ответственность за проблемы с выводом средств на банк или провайдера кошелька клиента, утверждая, что они якобы не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти несуществующие ограничения, предлагают фиктивные платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Давят на психику жертв,  инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб и правоохранительных органов;
• Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на его звонки и сообщения.

Более подробный обзор используемых мошенниками приемов обмана приведен в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги двумя способами. Первая схема задействует переводы физическим лицам, вернуть средства можно через суд. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Возврат денег в таких случаях возможен через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших граждан, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно статье 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки как участники платежных систем должны придерживаться их правил, включая регламенты процедуры чарджбэка.

Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право запросить возврат платежа в своем банке-эмитенте. После этого:

• Эмитент рассматривает заявление и документы, предоставленные клиентом. Если ситуация укладывается в рамки правил чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если подтверждается, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, после чего зачисляются на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Злоумышленники нередко вынуждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельков завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Такие платежи можно вернуть через суд, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных случаях ответчики чаще всего не в состоянии предоставить обоснованный отзыв либо возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами сделок или договоров, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.

Согласно статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ, для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо подготовить ряд документов. В частности, следует указать сумму ущерба, а также описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы доверились телефонным обещаниям или интернет-рекламе, перевели деньги, и теперь подозреваете обман? Есть веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:

• Тщательно проверить получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, используя информацию из официальных реестров и открытых источников;
• Защититься от новых убытков при повторных атаках мошенников, за счет использования методов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!